Как выбрать биржу для торговли криптовалютой. Подробная инструкция

Эксперты назвали признаки надежных торговых платформ для операций с криптовалютой и тонкости выбора подходящего сервиса

При оценке надежности криптовалютной биржи или работающего с криптовалютой обменного сервиса стоит обратить внимание на несколько важных факторов. Эксперты рассказали «РБК-Крипто» о том, как подобрать подходящую торговую площадку в условиях рынка 2024 года.

Юрисдикция и безопасность

Основатель TerraCrypto Никита Вассев

rbc.group

В 2023 году сразу несколько крупных криптобирж, включая Binance и Coinbase, столкнулись с давлением регуляторов. Годом ранее рынок пережил крах некогда одной из крупнейших торговых платформ — FTX. В результате в криптосообществе стали осторожнее относиться к выбору бирж, но есть несколько шагов, которые упростят подбор торговой платформы для работы.

Выясните, есть ли у регуляторов претензии к криптобирже. Особое внимание стоит уделить торговым платформам, которые работают в США. Практика показала, что американские регуляторы с особым пристрастием изучают бизнес криптобирж, которые предлагают услуги гражданам Америки. При этом масса пробелов в регуляторной базе не мешает контролирующим органам США выносить строгие вердикты.

Чтобы снизить риски, выбирайте торговые платформы, которые не работают в США и не сталкивались с регуляторным давлением.

Изучите функционал торговой платформы и условия работы. Как правило, чем крупнее и популярнее криптобиржа, тем выше на ней комиссии. При этом именно крупные торговые платформы предлагают самый широкий выбор инструментов и удобные каналы конвертации криптовалюты в фиатные деньги и наоборот.

Обратите внимание на параметры безопасности. Уточните, как именно криптобиржа хранит активы пользователей и какие инструменты использует, чтобы предотвратить нарушения в системе безопасности.

Уделите внимание ограничениям. На фоне геополитической обстановки многие торговые платформы отказались от обслуживания россиян. Некоторые криптобиржи также убрали рубль из торговых пар или собственных p2p-сервисов.

Узнайте, какие инциденты в сфере безопасности пережила торговая платформа. Часто взломы — повод для работы над ошибками. В контексте криптоиндустрии подобные инциденты, как бы это странно ни звучало, повышают безопасность торговых платформ. Конечно, оптимальным выбором будет криптобиржа с обширным опытом работы, чьи системы безопасности ни разу не были скомпрометированы.

Среди общих рекомендаций:

• не доверяйте торговым платформам, которые представляют анонимы;
• выбирайте криптобиржи, которые проводят программы вознаграждения за поиск уязвимостей среди так называемых белых хакеров;
• внимательно читайте пользовательское соглашение перед созданием учетной записи.

Работа с рублями и стратегия

Бывший глава по Азии и Восточной Европе в Binance Глеб Костарев

Выбор криптовалютной биржи в 2024 году требует внимательного подхода. В первую очередь стоит проверить, продолжает ли биржа обслуживать россиян. К сожалению, в 2023 году многие биржи ввели ограничения в отношении пользователей из России. Например, Binance объявила об уходе с российского рынка и продаже своего бизнеса в стране платформе CommEx, а OKX убрала возможность торговать рублем на своей p2p-платформе.

Следующий немаловажный фактор — это надежность биржи. К сожалению, 2023 год ознаменовался рядом крупных хакерских атак. Злоумышленникам удалось увести средства даже у таких известных платформ, как HTX (бывшая Huobi), Poloniex, Coins.ph и других. Поэтому нужно со всех сторон изучить площадку, который вы планируете доверять свои средства.

С точки зрения продукта у пользователей есть возможность торговать как на традиционных (централизованных) биржах, так и децентрализованных (например, Uniswap, 1inch, dYdX илиGMX). Децентрализованные больше подойдут тем, кто уже знаком с миром Web3 и хочет больше погрузиться в сферу децентрализованных финансов (DeFi), знает, как пользоваться кошельками и платить комиссии за осуществление транзакций в блокчейне. Централизованные биржи пока по-прежнему имеют более дружелюбный и понятный интерфейс для новичков. Кроме того, профессиональные трейдеры, кому важна скорость, также отдают предпочтение таким площадкам.

Ну и наконец, все зависит от торговой стратегии. Для долгосрочных инвесторов стоит искать платформы, предлагающие повышенные проценты на Earn-продуктах. В то же время для ежедневной торговли важна ликвидность на разных инструментах, количество торговых пар и новые листинги.

Правила и чистота средств

Старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев

Помимо базовых принципов безопасности, таких как наличие у сайта правила биржи или обменного пункта SSL-сертификата и возраста домена (адреса сайта) от полугода, следует проверить репутацию и правильность URL в адресной строке. Для криптобирж существуют каталоги, например CoinMarketCap или CoinGecko. Агрегаторы обменных пунктов называются мониторингами. Если выбранный вами сервис отсутствует в большинстве крупных списков, высок риск обмана.

Важно изучить правила площадки, в частности, в какой юрисдикции она работает, какие взаимоотношения у него с жителями вашей страны, какие есть требования по части процедуры верификации (know your customer, KYC) и противодействия отмывания денег (anti-money laundering, AML).

Часть крупных криптобирж была вынуждена отказаться от сотрудничества с жителями России и Беларуси, поэтому важно проверять такие нюансы до того, как переведете средства на кошелек сервиса. Обычно достаточно убедиться в том, что встроенный p2p-шлюз биржи поддерживает карты российских банков, но лучше найти подтверждение в анонсах пресс-службы выбранной компании.

Для определения юрисдикции и потенциальных проблем стоит заглянуть в разделы «Правила сайта», «AML/KYC политика», «Политика возвратов» или подобные. Обычно в них указана вся самая важная информация: в каких случаях и в каком формате будет проходить верификация личности, по каким законам регулируется оборот криптовалюты, как формируется обменный курс.

Сегодня подавляющее количество криптосервисов в мире соблюдают AML-законодательство в проактивном режиме: каждая входящая транзакция оценивается на «чистоту» и может быть задержана до уточнения данных. Поэтому если у вас есть сомнения насчет «чистоты» средств, либо вы принципиально не хотите проходить верификацию, стоит самостоятельно заранее оценивать чистоту с помощью специальных сервисов, доступных по запросу «AML-проверка криптовалют».

Некоторые мониторинги также помогают в сборе подобной информации — они указывают страну местонахождения сервиса, а также все потенциально возможные препятствия, например необходимость сфотографировать карту, или предоставление паспортных данных. Обращайте внимание на любые мелочи, если не хотите потом тратить время на урегулирование спора.